近日，武汉市公安局东湖生态旅游风景区分局斩断一侵害青年群体的黑灰产业链，抓获11名涉案人员，查获非法公民个人信息1300余条，涉案资金流水超500万元。
4月22日上午9时许，磨山派出所接到郭某某报警求助，称自己应聘“游戏试玩”兼职后，支付宝莫名出现资金操作记录，怀疑有人利用自己账号洗钱，事后却查询不到任何记录。
复盘警情时，民警敏锐地捕捉到疑点：报警人表述笃定，背后极有可能暗藏违法操作。为深挖线索，他第一时间回访报警人，得知郭某某已经悄悄拍下现场视频留存证据。
依托这一关键线索，民警以照片中的人员体态、衣着特征为抓手，调取周边海量监控逐帧比对，成功锁定当日一同参与兼职的另外两名年轻人。通过核查三人名下全部支付宝账户（含已注销账号），发现所有账户均存在短时间高频整数交易、资金快进快出的典型洗钱跑分特征，据此判定，该隐蔽窝点很可能是洗钱“车队”。
随后，民警深度研判视频，回溯一个多月的动态轨迹，精准拆解了团伙架构：这个团伙以一对重庆夫妻为核心，吸纳双方亲属、招聘人员赵某某及多名操作手组成，分工明确、组织严密，4月15日以来藏匿在民宿里作案。
锁定窝点与人员雏形后，民警开展人员流、资金流、信息流全方位溯源研判，完整拆解团伙作案套路、盈利模式与隐蔽手段。
该团伙瞄准青年群体兼职需求大、防范意识薄弱的特点，通过正规兼职平台、社交群组发布低门槛、高薪资的游戏试玩兼职信息，以薪资100-140余元、包餐包宿、有加班费为诱饵招揽求职者。
所谓游戏试玩只是虚假幌子，仅是支付宝内简易小程序游戏，二十余分钟即可完成全部任务。团伙刻意拉长兼职时长，以“挂时长核验任务”为由滞留求职者，借机以游戏实名、装备核验为借口，诱导当事人刷脸认证、提供身份信息，批量注册激活空壳支付宝账户，为非法资金流转做准备。
资金运作环节，团伙作案手法专业隐蔽，对接境外非法资金平台，为规避平台风控与警方侦查，单笔交易控制在千元以内，单账号单日最高流水逾2万元。每轮跑分结束后立即注销账号、清理痕迹，规避平台风控与警方侦查，依靠海量账号小额盈利累积巨额非法收益，总流水超500万元。
民警通过溯源聊天记录、招聘数据，固定团伙招工、采信、转账全链条证据，查实该团伙三班倒持续作案，非法获取公民信息1300余条。
团伙作案窝点位于辖区一处路边民宿，民警发现出入民宿的人员繁杂，里面还传出打麻将声。
为摸清内部结构，4名经验丰富的民警装成“牌友”，以“开房打牌”为由进入民宿。他们一边与看守人员闲聊周旋，一边不动声色地观察室内布局。经过一番巧妙的“踩点”，警方掌握了窝点各房间分布、嫌疑人核心操作区（存放电脑、手机处）、员工休息区以及各个出入口的位置。
5月6日13时许，抓捕时机成熟。分局集结30余名警力，按照“多点突入、分层控制”的办案模式雷霆出击。民警破门而入时，11名核心嫌疑人（包括那对重庆夫妻）和3名操作手正围坐在电脑和手机前，紧张地进行着“跑分”操作，屏幕上转账记录不断跳动。
民警当场将嫌疑人控制，并扣押电脑6台、手机30余部、涉案台账2本，第一时间完整提取了所有转账记录等电子证据。
令民警唏嘘的是，现场有7名前来做“游戏试玩”兼职的年轻人，神情茫然，以为自己只是“玩游戏超时被警察抓”。被带回派出所后，民警将整个“洗钱”套路以及他们名下支付宝账户里密密麻麻的异常流水展示在眼前时，这些年轻人恍然大悟，后怕不已。
“这种打着‘游戏试玩、代练’旗号的诈骗手法非常隐蔽。”民警介绍，“社会经验不足又想赚钱的年轻人以为自己只是打工，实际上已沦为境外赌博、诈骗团伙洗钱的‘工具人’。他们不仅可能拿不到工钱，个人征信还会受损，甚至稀里糊涂触犯法律。”
出租出借银行卡
诈骗分子发布高价租用、购买广告，引诱年轻人将自己的“两卡”租售，甚至将其发展成为“卡农”，不断发展下线来帮助收集更多“两卡”；随后利用租售的手机卡拨打诈骗电话、发送涉诈短信或利用银行卡或第三方支付平台账户转移涉诈资金。
“跑分”洗钱行为
诈骗分子发布“帮忙转账、取现就能按比例获得报酬”的高薪兼职广告引诱年轻人，进而诱骗其利用自己的银行账户转移资金，洗白赃款。
诈骗分子在网络发布“两部手机一根线，天天入住大酒店”等兼职信息，引诱年轻人使用特殊设备（GOIP）远程控制电话卡拨打电话、收发信息，将境外号码转换成境内号码，帮助电诈分子实施不法活动。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。
